Planification complète et intégrée.
Une vision consolidée de votre patrimoine personnel et d'affaires
Chez Polynesia Wealth, nous savons que la planification financière a différentes significations pour chacun. Au-delà des actifs, elle est une alliance entre vos objectifs financiers et vos ambitions personnelles. Néanmoins, dans notre cadre de gestion de patrimoine, elle prend une forme spécifique et suit un processus bien structuré, détaillé et méticuleux, conçu pour façonner un plan d'action personnalisé.
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Nous réalisons une analyse exhaustive de votre situation financière actuelle, élaborant des recommandations adaptées à vos besoins bancaires, à vos objectifs de placement et à vos préoccupations à long terme. Car nous croyons que votre patrimoine est bien plus que des rendements sur investissement. Notre approche de gestion globale du patrimoine embrasse votre composition unique d'investissements, d'impôts, de successions, d'assurances et de patrimoine.
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Avec Polynesia Wealth, les lacunes sont identifiées et les opportunités sont exploitées pour optimiser votre plan financier, transformant la complexité en simplicité et les défis en succès.
Auprès de vous, pour répondre à vos besoins et toujours attentif à vos attentes
Notre gestion de votre fortune repose sur des éléments indissociables qui interagissent harmonieusement, nécessitant une gestion méticuleuse et prudente, soutenue par des stratégies fiscales robustes pour optimiser la préservation de votre patrimoine. Nous considérons aussi qu'un cadre juridique solide, venant appuyer vos décisions, est indispensable à votre tranquillité d'esprit.
Développer votre patrimoine
Nous élaborons un plan financier robuste qui englobe l'ensemble de votre situation financière et identifie les opportunités de croissance.
Protéger votre patrimoine
Nos conseillers qualifiés conçoivent un plan solide qui sécurise votre portefeuille et répond à vos attentes.
Créer votre héritage
Nous veillons à ce que votre plan fonctionne au-delà de votre vie grâce à une planification successorale minutieuse.
Construisez un plan financier à toute épreuve avec Polynesia Wealth
La gestion de patrimoine va bien au-delà des seuls rendements des investissements. Il s'agit d'élaborer un plan financier adéquat qui offre une vision claire de l'ensemble de votre situation financière. Chez Polynesia Wealth, nous nous concentrons sur trois aspects clés : la croissance de votre patrimoine, sa protection et la création de votre héritage.
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1. Développement de votre patrimoine
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La création et le maintien d'un plan financier solide nécessitent un examen détaillé de votre situation financière globale, tout en reconnaissant vos besoins en constante évolution. Nous croyons fermement que la compréhension de votre situation financière dans son ensemble nous permet de construire un plan complet qui identifie les opportunités et les efficiences de création de richesse.
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Voici quelques questions à considérer lors de la croissance de votre patrimoine :
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Avez-vous préparé ou mis à jour un plan financier complet au cours des cinq dernières années ?
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Connaissez-vous votre répartition actuelle d'actifs et votre tolérance au risque ?
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Connaissez-vous le rendement que vous obtenez sur vos actifs après déduction des frais ?
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Avez-vous estimé le capital dont vous aurez besoin pour atteindre vos objectifs de retraite ?
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Avez-vous passé en revue l'efficacité fiscale de votre structure de rémunération ?
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2. Protection de votre patrimoine
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Il est essentiel de protéger votre patrimoine contre la volatilité du marché. Notre philosophie d'investissement basée sur le flux de trésorerie et notre diversification des actifs ont historiquement apporté stabilité et ont rehaussé l'ensemble du plan financier.
Les conseillers de Polynesia Wealth sont experts dans la construction de plans financiers solides qui protègent votre portefeuille. Nous travaillons en tandem avec vous et vos professionnels, tels que comptables et avocats, pour fournir une planification de retraite sophistiquée.
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Lors de la protection de votre patrimoine, envisagez les questions suivantes :
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Vos investissements génèrent-ils suffisamment de revenus et de flux de trésorerie ?
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Votre parc immobilier est-il suffisament diversifé par des investissements non corrélés tels que le capital-investissement privé ou publique ?
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Votre assurance est-elle positionnée comme une classe d'actifs et intégrée à votre stratégie d'investissement ?
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Avez-vous examiné vos prêts et hypothèques pour réduire les coûts d'intérêt et déterminer si certains peuvent être déductibles d'impôts ?
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Avez-vous envisagé les coûts potentiels des soins de santé futurs ?
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3. Création de votre héritage
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Créer un plan financier est votre première priorité, mais il est tout aussi important d'assurer le fonctionnement de votre plan au-delà de votre vie. La planification successorale aide à garantir que vos proches sont pris en charge et que vos volontés sont respectées de manière efficace.
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Pour beaucoup de nos clients, la création d'un héritage et le fait de redonner à ceux qui ont besoin d'aide est une priorité clé de planification. Avec notre Fondation Ona Mau, nous offrons à nos clients un moyen plus efficace de donner de manière fiscalement avantageuse, en utilisant des investissements générant des flux de trésorerie, et également de donner à perpétuité.
Voici quelques questions supplémentaires à considérer lors de la création de votre héritage :
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Vos bénéficiaires sont-ils préparés à gérer cette richesse ?
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Comment allez-vous minimiser l'impact financier de votre décès ?
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Avez-vous considéré comment vous allez créer votre héritage ?
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Actuellement, pouvez-vous faire vos dons caritatifs en nature ?
Stratégies intégrées
Modélisation de la retraite
Nos outils exclusifs vous aident à définir votre stratégie d'épargne aujourd'hui et maximiser les flux de trésorerie pendant la retraite.
Planification d'entreprise
Analysez les structures d'entreprise pour optimiser la rémunération après impôt et l'accumulation de richesse.
Planification fiscale
Examen complet de vos opportunités de planification fiscale pour identifier et mettre en œuvre des stratégies qui maximisent les économies après impôt.
Planification successorale
Planifiez, concevez et schématisez votre succession pour établir un transfert de patrimoine fiscalement avantageux et clair pour votre famille.
Don de charité
Maximisez l'impact de vos dons de bienfaisance pour aujourd'hui et dans le cadre de votre héritage, tout en planifiant et en utilisant correctement les avantages fiscaux.
Un niveau de service international
Adressant une clientèle internationale ultra fortunée, Polynesia Wealth maîtrise l'art de la gestion de patrimoine au-delà des frontières.
Quelle que soit votre localisation, nous intégrons vos ambitions globales pour optimiser votre situation financière.
Nos experts agiles et avisés élaborent des plans financiers holistiques, transcendant les frontières, pour répondre à vos besoins spécifiques en placements, fiscalité et planification successorale.
Chez Polynesia Wealth, nous transformons la complexité en simplicité, pour un patrimoine harmonieusement orchestré à l'échelle internationale.
Intégrez vos dons caritatifs
